Kebijakan Anti Pencucian Uang dan Kenali Pelanggan Anda (AML/KYC)

Drovix (MU) Ltd (selanjutnya disebut sebagai "Perusahaan") berkomitmen pada standar tertinggi kepatuhan Anti Pencucian Uang (AML) dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme (CTF). Kebijakan ini menetapkan langkah-langkah dan prosedur yang diadopsi oleh Perusahaan untuk mencegah layanannya digunakan untuk tujuan pencucian uang atau pendanaan terorisme.

Perusahaan diotorisasi dan diatur oleh Financial Services Commission (FSC) Mauritius di bawah Investment Dealer (Full Service Dealer) excluding Underwriting, License No. GB21026813. Sebagai Investment Dealer berlisensi yang mengoperasikan model eksekusi A-Book STP (Straight Through Processing), Perusahaan wajib mematuhi Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act 2002 (FIAMLA), Prevention of Terrorism Act 2002, United Nations (Financial Prohibitions, Arms Embargo and Travel Ban) Sanctions Act 2019, dan semua peraturan serta pedoman relevan yang dikeluarkan oleh FSC dan Financial Intelligence Unit (FIU) Mauritius.

Pencucian uang adalah proses di mana penjahat berusaha menyembunyikan asal usul terlarang dan/atau kepemilikan tidak sah atas properti dan aset yang merupakan hasil dari kegiatan kriminal. Umumnya melibatkan tiga tahap: Penempatan (memasukkan dana ilegal ke dalam sistem keuangan), Pelapisan (menyamarkan jejak dana melalui transaksi kompleks), dan Integrasi (membuat dana tampak sah).

Perusahaan telah menerapkan prosedur internal yang kuat untuk mencegah, mendeteksi, dan melaporkan aktivitas pencucian uang dan pendanaan terorisme yang potensial. Ini meliputi:

Perusahaan harus menetapkan identitas dan memverifikasi latar belakang setiap klien sebelum atau selama proses pembentukan hubungan bisnis. Tidak ada akun yang akan dibuka atau transaksi yang dilaksanakan apabila Perusahaan tidak dapat memverifikasi identitas klien secara memadai.

Proses CDD meliputi mengidentifikasi klien dan memverifikasi identitas mereka menggunakan dokumen sumber, data, atau informasi yang andal dan independen; mengidentifikasi pemilik manfaat dan mengambil langkah-langkah yang wajar untuk memverifikasi identitas mereka; memahami dan memperoleh informasi tentang tujuan dan sifat hubungan bisnis yang dimaksud; dan melakukan pemantauan berkelanjutan terhadap hubungan dan transaksi.

Untuk klien perorangan (orang perseorangan), Perusahaan harus mengumpulkan dan memverifikasi dokumentasi dan informasi berikut:

Untuk klien korporat (badan hukum), Perusahaan harus memperoleh dan memverifikasi hal-hal berikut:

Orang yang Terpapar Secara Politis (PEP) didefinisikan sebagai orang perseorangan yang dipercayakan atau pernah dipercayakan dengan fungsi publik yang menonjol, termasuk namun tidak terbatas pada: Kepala Negara atau Pemerintah, politisi senior, pejabat pemerintah senior, pejabat yudisial atau militer, eksekutif senior perusahaan milik negara, dan pejabat partai politik penting.

Definisi ini diperluas ke anggota keluarga langsung dan rekan dekat dari orang-orang tersebut. Perusahaan harus menerapkan langkah-langkah Enhanced Due Diligence (EDD) terhadap semua PEP, termasuk memperoleh persetujuan manajemen senior sebelum menjalin hubungan bisnis, menetapkan sumber kekayaan dan sumber dana, dan melakukan pemantauan berkelanjutan yang ditingkatkan terhadap hubungan bisnis.

Langkah-langkah uji tuntas yang ditingkatkan harus diterapkan dalam keadaan berikut:

Perusahaan harus memelihara sistem dan prosedur untuk pemantauan berkelanjutan terhadap transaksi dan aktivitas klien. Ini termasuk sistem pemantauan transaksi otomatis yang dikalibrasi untuk mendeteksi pola aktivitas yang mungkin mengindikasikan pencucian uang atau pendanaan terorisme, serta tinjauan berkala terhadap profil dan dokumentasi klien.

Perhatian khusus harus diberikan pada transaksi yang tidak konsisten dengan pengetahuan Perusahaan tentang klien, bisnis mereka, dan profil risiko; transaksi signifikan atau tidak biasa; transaksi yang melibatkan yurisdiksi berisiko tinggi; dan pergerakan dana yang cepat tanpa tujuan perdagangan yang jelas.

Apabila karyawan atau pejabat Perusahaan mengetahui, mencurigai, atau memiliki alasan yang masuk akal untuk mencurigai bahwa suatu transaksi atau percobaan transaksi mungkin melibatkan hasil kejahatan atau mungkin terkait dengan pendanaan terorisme, mereka harus segera melaporkan kecurigaan tersebut kepada MLRO.

MLRO harus mengevaluasi semua laporan internal dan, jika sesuai, mengajukan Laporan Transaksi Mencurigakan kepada Financial Intelligence Unit (FIU) Mauritius sesuai dengan hukum yang berlaku. Perusahaan dan karyawannya dilarang memberitahu siapa pun yang menjadi subjek STR. Semua STR dan dokumentasi terkait harus dijaga kerahasiaannya secara ketat.

Perusahaan harus memelihara catatan lengkap dan akurat dari semua dokumen identifikasi dan verifikasi klien, catatan transaksi, laporan aktivitas mencurigakan internal dan eksternal, catatan pelatihan AML/CTF, dan semua korespondensi dan komunikasi yang berkaitan dengan kepatuhan AML/CTF.

Semua catatan harus disimpan selama minimal tujuh (7) tahun setelah penghentian hubungan bisnis atau penyelesaian transaksi, mana yang lebih akhir, sesuai dengan FIAMLA dan pedoman FSC.

Perusahaan menerapkan protokol ketat terkait deposit dan penarikan dana untuk mencegah pencucian uang:

Dalam hal Perusahaan mencurigai atau mengidentifikasi pencucian uang, pendanaan terorisme, atau aktivitas ilegal lainnya sehubungan dengan akun klien, Perusahaan berhak untuk mengambil salah satu atau semua tindakan berikut:

Perusahaan harus memastikan bahwa semua karyawan terkait menerima pelatihan AML/CTF yang memadai pada saat mulai bekerja dan secara berkelanjutan (setidaknya setiap tahun). Pelatihan harus mencakup kebijakan dan prosedur AML/CTF Perusahaan, kewajiban hukum berdasarkan hukum Mauritius, metode mengenali aktivitas mencurigakan, prosedur pelaporan internal, dan konsekuensi ketidakpatuhan.

Kebijakan ini harus ditinjau setidaknya setiap tahun oleh MLRO dan manajemen senior untuk memastikan efektivitasnya yang berkelanjutan dan kepatuhan terhadap hukum dan peraturan yang berlaku. Perusahaan berhak untuk mengubah Kebijakan ini kapan saja. Perubahan material apa pun akan dikomunikasikan kepada klien melalui situs web Perusahaan.

Untuk pertanyaan mengenai Kebijakan ini, silakan hubungi Departemen Kepatuhan Perusahaan di compliance@drovix.com.