反洗钱和了解你的客户 (AML/KYC) 政策

Drovix (MU) Ltd（以下简称"公司"）致力于遵守反洗钱 (AML) 和反恐怖融资 (CTF) 的最高标准。本政策规定了公司采取的措施和程序，以防止其服务被用于洗钱或恐怖融资目的。

公司获得毛里求斯金融服务委员会 (FSC) 授权和监管，持有 Investment Dealer (Full Service Dealer) excluding Underwriting, License No. GB21026813。作为运营 A-Book STP（直通处理）执行模式的持牌投资交易商，公司须遵守《2002年金融情报和反洗钱法》(FIAMLA)、《2002年预防恐怖主义法》、《2019年联合国（金融禁令、武器禁运和旅行禁令）制裁法》以及FSC和毛里求斯金融情报单位 (FIU) 发布的所有相关法规和指引。

洗钱是犯罪分子试图隐瞒犯罪活动所得财产和资产的非法来源和/或非法所有权的过程。它通常涉及三个阶段：放置（将非法资金引入金融系统）、分层（通过复杂交易掩盖资金踪迹）和整合（使资金看起来合法）。

公司已实施强有力的内部程序来预防、检测和报告潜在的洗钱和恐怖融资活动。包括：

公司应在建立业务关系之前或期间确定每位客户的身份并核实其背景。在公司无法充分核实客户身份的情况下，不得开立账户或执行交易。

CDD 流程包括使用可靠和独立的来源文件、数据或信息识别客户并验证其身份；识别受益所有人并采取合理措施验证其身份；了解和获取有关业务关系目的和预期性质的信息；以及对关系和交易进行持续监控。

对于个人（自然人）客户，公司应收集并核实以下文件和信息：

对于企业（法人实体）客户，公司应获取并核实以下内容：

政治公众人物 (PEP) 是指被赋予或曾经被赋予重要公共职能的自然人，包括但不限于：国家元首或政府首脑、高级政治人物、高级政府官员、司法或军事官员、国有企业高级管理人员和重要政党官员。

该定义延伸至此类人员的直系家庭成员和密切关联人。公司应对所有 PEP 实施加强尽职调查 (EDD) 措施，包括在建立业务关系前获得高级管理层批准、确定财富来源和资金来源，以及对业务关系进行加强持续监控。

在以下情况下应实施加强尽职调查措施：

公司应维护系统和程序，对客户交易和活动进行持续监控。这包括经过校准以检测可能表明洗钱或恐怖融资活动模式的自动交易监控系统，以及对客户档案和文件的定期审查。

应特别关注与公司对客户、其业务和风险状况的了解不一致的交易；重大或异常交易；涉及高风险司法管辖区的交易；以及没有明显交易目的的资金快速流动。

当公司任何员工或管理人员知道、怀疑或有合理理由怀疑某项交易或交易尝试可能涉及犯罪所得或可能与恐怖融资有关时，应立即向 MLRO 报告此类怀疑。

MLRO 应评估所有内部报告，并在适当时根据适用法律向毛里求斯金融情报单位 (FIU) 提交可疑交易报告。公司及其员工禁止向 STR 对象透露信息。所有 STR 和相关文件应严格保密保存。

公司应保存所有客户身份识别和验证文件、交易记录、内部和外部可疑活动报告、AML/CTF 培训记录以及与 AML/CTF 合规相关的所有信函和通信的完整准确记录。

所有记录应在业务关系终止或交易完成后（以较晚者为准）至少保留七 (7) 年，符合 FIAMLA 和 FSC 指引。

公司对资金的存取实施严格的协议以防止洗钱：

如果公司怀疑或确认与客户账户相关的洗钱、恐怖融资或任何其他非法活动，公司保留采取以下任何或所有行动的权利：

公司应确保所有相关员工在入职时及持续基础上（至少每年一次）接受充分的 AML/CTF 培训。培训应涵盖公司的 AML/CTF 政策和程序、毛里求斯法律下的法律义务、识别可疑活动的方法、内部报告程序以及违规后果。

本政策应由 MLRO 和高级管理层至少每年审查一次，以确保其持续有效性和符合适用法律法规。公司保留随时修订本政策的权利。任何重大修订将通过公司网站通知客户。

如对本政策有任何疑问，请联系公司合规部门 compliance@drovix.com。